Согласно законопроекту, при выявлении признаков подозрительной транзакции оператор по переводу денежных средств будет обязан заблокировать деньги на срок до двух рабочих дней. Также будет заблокировано и электронное средство платежа, с помощью которого была проведена попытка транзакции. Критерии, по которым операции будут считаться подозрительными, должен будет разработать Банк России. При этом банку предлагается предоставить право блокировать деньги при выявлении дополнительных признаков перевода денег без согласия клиента - такие требования кредитная организация будет вправе устанавливать самостоятельно в соответствии с требованиями ЦБ.
Законопроектом предусматривается, что при подозрительной транзакции банк должен незамедлительно связаться с физлицом по телефону или через электронную почту, а с юрлицом - в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. В случае если разрешение о переводе средств от клиента было получено, поручение о переводе выполняется незамедлительно, при неполучении - по истечении двух рабочих дней.
