Поправки Минфина внесены на общественное обсуждение, пишет РБК. Ведомство отмечает, что сейчас в рамках соблюдения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма банки часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов, не объясняя причин, и вредят их деятельности. Для попадания в чёрный список достаточно, чтобы у работников банка возникли подозрения, что клиент проводит сомнительную операцию.
Согласно законопроекту Минфина, банки смогут блокировать операции клиентов лишь в том случае, если одновременно выполняются два условия. Первое - у клиента высший уровень риска в правилах внутреннего контроля или неоднократные подозрения в течение года в том, что он совершает сомнительные операции. Второе - наличие данных (а не подозрений, как сейчас), благодаря которым можно подозревать клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма. Кроме того, поправки обязывают банк в течение пяти дней ответить на письменный запрос клиента о причинах попадания в чёрный список.
Предлагается также запретить банкам присваивать клиенту высший уровень риска только на том основании, что Центробанк внёс его в список подозрительных.
Ранее в самом Центробанке признали, что чёрный список создал чрезмерное давление на бизнес, поэтому его пересмотрят. К тому же в апреле стало известно о том, что данные о 120 тысячах фигурантов чёрного списка "утекли" в Интернет.
"Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные чёрные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся", - заявила недавно председатель ЦБ Эльвира Набиуллина.
