Банк России включил проект Deep Cashback, связанный с деятельностью ООО «Добролайф», в перечень организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Регулятор выявил в работе проекта признаки финансовой пирамиды и призвал жителей Челябинской области воздержаться от участия в данной схеме.
Как сообщила пресс-служба Челябинского отделения Банка России, проект Deep Cashback позиционируется как «цифровая программа лояльности». Для подключения к программе потенциальным участникам предлагается приобрести специальную карту, стоимость которой варьируется от 5 до 100 тысяч рублей. Внесённые средства фактически являются вступительным взносом.
Организаторы проекта заявляют, что на карту начисляются бонусы, которые в дальнейшем можно обменять на сертификаты крупных маркетплейсов-партнёров. Однако в ходе проверки Банк России установил, что указанные торговые площадки не подтверждают наличие каких-либо партнёрских отношений с Deep Cashback.
Анализ деятельности проекта позволил регулятору выявить сразу несколько признаков, характерных для финансовых пирамид. В частности, доход участников формируется не за счёт реальной экономической деятельности, а исключительно за счёт привлечения новых вкладчиков. Такой сетевой механизм заработка является одним из ключевых признаков нелегальных схем.
Кроме того, с клиентами не заключают официальных договоров о привлечении денежных средств. Отсутствие юридически оформленных обязательств лишает участников возможности защитить свои права и вернуть деньги в случае возникновения споров.
Ещё одним тревожным фактором стала закрытость проекта. Все коммуникации с участниками ведутся исключительно через мессенджеры. У Deep Cashback отсутствуют офисы, горячая линия и официальные каналы связи, что существенно затрудняет взаимодействие с организаторами.
Регулятор также зафиксировал проблемы с возвратом средств. По словам пострадавших, при попытках вывести деньги представители проекта сначала ссылаются на технические неполадки, а затем полностью прекращают выходить на связь. Дополнительные вопросы вызывает и непрозрачность заявленных партнёрств: маркетплейсы, указанные в материалах проекта, не подтверждают своё участие в программе.
В связи с выявленными рисками Банк России рекомендует жителям Южного Урала внимательно подходить к любым инвестиционным предложениям. Перед вложением средств советует проверять организацию по официальным реестрам Банка России, оценивать источники доходности и избегать схем, в которых заработок зависит от привлечения новых участников. Участие в подобных проектах может привести к полной утрате вложенных средств.
